Kriptovalūtu zādzībām piemīt īpaša nežēlība. Pat tad, ja jūsu monētas ir pazudušas, jūs bieži vien joprojām varatredzēttie pārvietojas — lēciens pa lēcienam — pa publisko blokķēdi. Tas ir kā vērot, kā jūsu maku aiznes prom pa stikla koridoru, kurā jums nav atļauts ieiet.
BBC veiktā izmeklēšana par noziegumiem kriptovalūtu jomā norāda uz konkrētiem skaitļiem un cilvēciskiem stāstiem, kas nemanāmi mainās: lai gan plašo biržu uzlaušanas joprojām dominē ziņu virsrakstos, arvien vairāk noziedznieku pievērš uzmanību individuāliem investoriem, izmantojot vecmodīgas krāpšanas, nopludinātus datus un sliktākajos gadījumos fizisku vardarbību.
Kāpēc kriptovalūtu zādzība atšķiras no parastas krāpšanas
Tradicionālajā finanšu jomā visizplatītākais “laimīgais beigu” ir garlaicīgs: banka atceļ pārskaitījumu, karšu kompānija atceļ maksājumu vai apdrošinātājs atmaksā jūsu kredītu. Kriptovalūtas pēc būtības tā nedarbojas.
BBC stāsts sākas ar “Helēnu”, Apvienotās Karalistes iedzīvotāju, kura stāsta, ka apmaldījusies.315 000 ASV dolāru (250 000 mārciņu)kriptovalūtā. Gadiem ilgi viņa un viņas vīrs “Ričards” (vārds nav mainīts) bija uzkrājušiKardānoViņi nebija turīgi — viņa strādāja par personīgo asistenti, viņš par komponistu —, taču viņi metodiski krāja un ticēja, ka aktīva vērtība varētu pieaugt.
Tad, iekšā2024. gada februāris, noziedznieki piekļuvamākoņkrātuves kontskurā bija informācija par viņu makiem un to, kā tur iekļūt. Pēc neliela testa darījuma zagļi pārvietoja visas savas monētas uz makiem, kurus viņi kontrolēja. Pāris mēnešiem ilgi bezspēcīgi vēroja, kā viņu līdzekļi tiek pārvietoti tālāk.
Šī bezpalīdzība ir kriptovalūtu zādzības psiholoģiskais trieciens: virsgrāmata ir caurspīdīga, bet identitāte aiz maka bieži vien tāda nav.
Mērogs: miljoniem īpašnieku, miljardi nozagtu
Kriptovalūtu īpašumtiesības vairs nav nišas jautājums. BBC minFCA aptauja no 2024. gada augustaaptuveni iesakot12% britu pieaugušobija piederējuši kriptoaktīvi — aptuveniseptiņi miljoni cilvēkuGlobāli aplēses liecina, ka kriptovalūtu īpašumtiesības ir aptuveni560 miljoni.
Tā kā kriptovalūtu tur vairāk cilvēku, ir pieejama lielāka vērtība, ko var nozagt. Blokķēdes analīzes uzņēmums.Ķēnlīzelēš, ka2025. gadāredzēja pilnīgas kriptovalūtu zādzībasvairāk nekā 3,4 miljardi ASV dolāru (2,5 miljardi mārciņu)— skaitlis, kas kopš 2020. gada ir saglabājies aptuveni tādā pašā diapazonā.
Ievērojama daļa no šiem zaudējumiem rodas no liela mēroga uzbrukumiem kriptovalūtu uzņēmumiem. BBC min vienu no lielākajiem piemēriem:Ziemeļkorejas hakeri nozaga 1,5 miljardus dolāru (1,1 miljardu mārciņu)no kriptovalūtu biržasBybitiekšā2025. gada februāris.
Taču stāsta satraucošākā pavērsiena ir tā, kas notiek ārpus apmaiņas telpām.
Pāreja uz mērķauditorijas atlasi individuāli
BBC citētais Chainalysis pētījums liecina, ka uzbrukumi individuāliem investoriem ir pieauguši: no aptuveni40 000 2022. gadāuz80 000 2025. gadā.
Chainalysis lēš, ka uzlaušanas, krāpšanas vai personu piespiešanas dēļ ir aptuveni20% no visas kriptovalūtu vērtības nozagti, kopā aptuveni713 miljoni ASV dolāru (532 miljoni mārciņu)Un uzņēmums brīdina, ka šis varētu būt nepietiekams skaits, jo daudzi upuri nekad publiski neziņo par zādzībām.
Kāpēc noziedznieki uztrauktos par privātpersonām, ja biržās glabājas miljardi?
Izrādās daži iemesli:
- Apmaiņas platformas ir uzlabojušas drošību un reaģēšanu uz incidentiem.Lieli uzņēmumi var atļauties apsardzes komandas visu diennakti, izņemšanas uzraudzību un atgūšanas stratēģijas.
- Indivīdi ir netīri mērķi.Cilvēki atkārtoti izmanto paroles, glabā atslēgas mākoņdatošanas diskos, uzticas pārliecinošiem zvaniem un dažreiz lielās ar savām īpašumtiesībām.
- Kriptovalūtu “pašaizsardzība” ir nežēlīga.Ja esi pati sava banka, nav nevienas bankas, kurai piezvanīt.
Īsāk sakot: nozares drošības uzlabojumi varētu virzīt uzbrucējus “lejup pa straumi” uz vieglāku upuri.
Regulējums un aizsardzība: ko jūs neiegūstat, iegādājoties kriptovalūtu
BBC pretstata kriptovalūtas tradicionālajai finanšu aizsardzībai Apvienotajā Karalistē, kur upuri dažkārt var paļauties uz bankām, karšu kompānijām,Finanšu ombuda dienests, vai arīFinanšu pakalpojumu kompensācijas shēma.
Kriptovalūtu investoriem lielākoties nav šādu drošības spilvenu.
TheFCAraksturo kriptovalūtas Apvienotajā Karalistē kā “lielākoties neregulētas un augsta riska” un brīdina, ka, ja kaut kas noiet greizi, jūs, visticamāk, nebūsiet aizsargāti, tāpēc jums jābūt gatavam zaudēt visu savu naudu.
BBC arī norāda uz dīvaino realitāti, ka pat lielākajiem spēlētājiem var būt nevienmērīga atbalsta pieejamība atkarībā no jurisdikcijas: tā citēBinance, kas aprakstīta kā pasaulē lielākā kriptovalūtu birža, ziņojot par1,4 miljoni lietotāju Apvienotajā Karalistē, savukārt Apvienotajā Karalistē ir bloķēta padomu lapa zādzību upuriem.
Šāda veida plaisa nerada noziegumus, bet var pasliktināt rezultātus: mazāk skaidru atveseļošanās ceļu nozīmē lielāku izmisumu un lielāku paļaušanos uz pašu spēkiem veidotām “atveseļošanās” shēmām, kas pašas var kļūt par krāpniecību.
Krāpniecības shēmas, kas izskatās modernas, bet darbojas, balstoties uz seniem instinktiem
Ziņojumā galvenā tēma ir tāda, ka daudzas kriptovalūtu zādzības izdodas nevis pateicoties progresīvai uzlaušanai, bet gan tāpēc, ka noziedznieki saprot cilvēkus.
BBC apraksta ASV lietu, kas saistīta arEvans Tangemans, 22, kurš atzina savu vainu piederībā grupai, kas nodēvēta parSociālās inženierijas uzņēmumsProkurori apgalvo, ka grupa nozaga vairāk nekā260 miljoni ASV dolāru (194 miljoni mārciņu)starp2023. gada oktobrī un 2025. gada maijā, bieži vien maldinot upurus, liekot tiem domāt, ka viņi nodarbojas ar likumīgām biržām, un pierunājot viņus pārskaitīt monētas.
Šī “pārliecināšanas” daļa ir svarīga. Ja upuris autorizē pārskaitījumu — pat manipulāciju rezultātā —, blokķēde to uzskatīs par derīgu, galīgu darījumu.
Citiem vārdiem sakot: kriptovalūtas ne tikai pastiprina uzlaušanu; tās pastiprina sociālo inženieriju.
Kad zādzība kļūst fiziska: “uzgriežņu atslēgas uzbrukumi”
Ziņojumā ir izcelta arī tendences tumšākā šķautne: zādzības, kas pamet ekrānu.
Kriptovalūtu kopienā ir termins laupīšanām, kurās tiek izmantoti draudi vai vardarbība, lai piespiestu veikt pārskaitījumu:"uzgriežņu atslēgu uzbrukumi", nosaukts pēc stāstiem par uzbrucējiem, kuri upuru iebiedēšanai izmantoja tādus instrumentus kā uzgriežņu atslēgas.
BBC apraksta gadījumus, kas parāda, cik reāli tas ir kļuvis:
- IekšāSpānijaNoziedznieki mēģināja piespiest pāri nodot kriptovalūtu; vīrietis tika iešauts kājā, turēts gūstā un vēlāk atrasts miris mežā. Sekoja aresti Spānijā un apsūdzības Dānijā.
- IekšāFrancijaVideoierakstā tika iemūžināts kriptovalūtu vadītāja ģimenes nolaupīšanas mēģinājums.
- Sākumā2025. gadā,Deivids Ballands, kriptovalūtu drošības uzņēmuma līdzdibinātājsVirsgrāmata, tika nolaupīts kopā ar sievu; policija viņus vēlāk izglāba, bet Ballandam izspiešanas mēģinājuma laikā tika nogriezts pirksts.
- Apvienotajā Karalistē policija arestēja sešus cilvēkus pēc tam, kad maskās tērpti vīrieši apturēja automašīnu, kas brauca starpOksforda un Londonaun piespieda iemītnieku pārskaitīt kriptovalūtu, kuras vērtība ir1,5 miljoni mārciņu.
Šī shēma ir drūmi loģiska: ja kriptovalūtu var pārskaitīt nekavējoties un neatgriezeniski, tad fiziska piespiešana kļūst par “īsceļu” noziedzniekiem, kuri jau tā rīkojas vardarbīgi.
Datu noplūdes: kā uzbrucēji veido mērķu sarakstus
Vēl viens kriptovalūtu noziegumu dzinējspēks ir dati — ne tikai “kriptodati”, bet gan parasta patērētāju informācija.
BBC intervē Metjū Džounsu, kriptovalūtu drošības uzņēmuma Haven dibinātāju, kurš apgalvo, ka, tā kā "Bitcoin miljonāri kļūst arvien biežāki", nozagtas datubāzes pastāvīgi papildina noziedznieku mērķu sarakstus.
Viens no ziņojumā minētajiem piemēriem ietverKeringa(to zīmolu, tostarp Gucci un Balenciaga, mātesuzņēmums). BBC ziņo, ka hakeris apgalvojis, ka ir iegādājies izklājlapas300 000 ASV dolāru (224 000 mārciņu)lai identificētu cilvēkus, kas tērē daudz, un pēc tam salīdzināja tos ar citu nozagtu datubāzi, lai mērķētu uz upuriem.
Šis hakeris apgalvoja, ka ir apkrāpis vairākus lietotājusCoinbaselietotāji no vismaz1,5 miljoni ASV dolāru (1,1 miljons mārciņu)kriptovalūtā un BBC parādīja pierādījumus, ka viņam pieder dati un ka viņam pieder700 000 ASV dolāru (522 000 mārciņu)Bitcoinā, ko viņš teica, ka nācis no viena upura.
Kerings iepriekš BBC pastāstīja, ka pēc pārkāpuma tā IT sistēmas ir tikušas aizsargātas un ka netika nozagti bankas konta numuri, kredītkaršu informācija vai valdības izsniegti personas apliecības numuri.
Pat bez maksājuma informācijas kontaktinformācija un tēriņu modeļi var būt pietiekami, lai izveidotu pārliecinošu krāpniecisku scenāriju.
Drošības sacensība: biometrija, ģeogrāfiskā norobežošana, panikas pogas
Tā kā kriptovalūtu pamatā ir “pašaizsardzības” ideja — savu atslēgu turēšana —, nozare cenšas ieviest aizsardzību, ko cilvēki sagaida no bankām.
Metjū Džounss saka, ka viņam pašam ir nozagta kriptovalūta, un viņš izstrādā maku drošības funkcijas, piemēram:
- Nepārtrauktas biometriskās pārbaudes, lai nodrošinātu, ka monētas var sūtīt tikai īpašnieks.
- Ģeofencēšana, lai bloķētu darījumus ārpus apstiprinātām vietām, piemēram, mājām vai darba.
- Apanikas poga, domājams, lai ātri iesaldētu darbību, ja kādam ir aizdomas par piespiešanu vai kompromitēšanu.
Tie ir mēģinājumi pārvērst reālās pasaules drošības koncepcijas (identitātes verifikāciju, aizdomīgu atrašanās vietu karodziņus, avārijas izslēgšanu) sistēmā, kas paredzēta, lai izvairītos no centrālas kontroles.
Taču BBC galvenais brīdinājums paliek spēkā: jo vairāk cilvēki izturas pret kriptovalūtu kā pret parastu krājkontu, jo vairāk viņus var pārsteigt tas, cik maz patērētāju aizsardzības pasākumu pastāv.
Praktiski soļi parastajiem īpašniekiem
Ja jums pieder kriptovalūta — pat relatīvi neliels daudzums —, ziņojumā ir ieteikti daži augsta sviras efekta aizsardzības pasākumi:
- Izturieties pret savu sākuma frāzi kā pret skaidru naudu un pasi kopā.Ja tas tiek atklāts, atveseļošanās ir maz ticama.
- Izvairieties no maka piekļuves informācijas glabāšanas mākoņdatotnēs.Ērtības var kļūt par uzbrukuma ceļu, kā tas bija Helēnas un Ričarda gadījumā.
- Iespējojiet spēcīgu konta drošību visur.Paroļu pārvaldnieki, daudzfaktoru autentifikācija un unikālas paroles samazina kompromitēšanas iespējamību.
- Esiet skeptiski pret steidzamiem “apmaiņas atbalsta” kontaktiem.Sociālā inženierija bieži izmanto laika trūkumu.
- Apsveriet fizisko risku.Nepublicējiet savus ieguldījumus un rūpīgi pārdomājiet, cik viegli jūs varētu piespiest.
Apakšējā līnija
Kriptovalūtu noziegumi nav tikai elites hakeru darbība, kas iztukšo biržas. Arvien biežāk tie ir saistīti ar noziedzniekiem, kas izmanto nopludinātus datus, pārliecināšanu un dažreiz vardarbību, lai uzbruktu atsevišķām personām, jo kriptovalūtu sistēma padara veiksmīgas zādzības ātras, globālas un grūti atgriezeniskas. Ja esat "savas bankas" īpašnieks, jūs mantojat arī bankas apsardzes darbu, un šobrīd daudzi cilvēki neapzinās, cik prasīgs ir šis darbs, līdz brīdim, kad nauda ir pazudusi.