سرقة العملات المشفرة تنطوي على نوع خاص من القسوة. حتى عندما تختفي عملاتك، غالبًا ما لا يزال بإمكانكانظريتحركون - قفزة تلو الأخرى - عبر سلسلة الكتل العامة. إنه أشبه بمشاهدة محفظتك وهي تُنقل بعيدًا عبر ممر زجاجي لا يُسمح لك بدخوله
يُسلط تحقيق أجرته هيئة الإذاعة البريطانية (BBC) حول جرائم العملات المشفرة الضوء على أرقام دقيقة وقصص إنسانية حول اتجاه يتغير بهدوء: فبينما لا تزال عمليات اختراق منصات التداول الضخمة تهيمن على عناوين الأخبار، يتجه المزيد من المجرمين إلى استهداف المستثمرين الأفراد - باستخدام عمليات الاحتيال القديمة، والبيانات المسربة، وفي أسوأ الحالات، العنف الجسدي.
لماذا تبدو سرقة العملات الرقمية مختلفة عن الاحتيال العادي؟
في التمويل التقليدي، غالباً ما تكون "النهاية السعيدة" مملة: يقوم البنك بإلغاء عملية تحويل، أو شركة بطاقات الائتمان بإلغاء عملية شراء، أو شركة التأمين بتعويضك بالكامل. أما العملات الرقمية، بطبيعتها، فلا تعمل بهذه الطريقة.
تبدأ قصة بي بي سي بقصة "هيلين"، وهي مقيمة في المملكة المتحدة تقول إنها فقدت حوالي315,000 دولار (250,000 جنيه إسترليني)بالعملات المشفرة. لسنوات، جمعت هي وزوجها "ريتشارد" (ليس اسمه الحقيقي)كاردانولم يكونوا أثرياء - كانت تعمل كمساعدة شخصية، وكان يعمل كملحن - لكنهم كانوا منظمين في الادخار وكانوا يعتقدون أن الأصل يمكن أن يرتفع في القيمة
ثم، فيفبراير 2024، تمكن المجرمون من الوصول إلىحساب تخزين سحابياحتوت تلك الملفات على معلومات حول محافظهم وكيفية الوصول إليها. بعد عملية تجريبية صغيرة، نقل اللصوص جميع عملاتهم إلى محافظ يتحكمون بها. وشاهد الزوجان لشهور أموالهما تُنقل دون أن يكون لهما أي حيلة.
إن هذا العجز هو الضربة النفسية لسرقة العملات المشفرة: فالسجل شفاف، لكن الهوية التي تقف وراء المحفظة غالباً ما تكون غير شفافة.
الحجم: ملايين المالكين، مليارات مسروقة
لم يعد امتلاك العملات المشفرة حكرًا على فئة معينة. وتشير بي بي سي إلى...استطلاع هيئة السلوك المالي (FCA) من أغسطس 2024مما يشير إلى ما يقرب من12% من البالغين البريطانيينامتلكوا أصولًا مشفرة - حواليسبعة ملايين شخصتشير التقديرات العالمية إلى أن ملكية العملات المشفرة تبلغ حوالي560 مليون.
مع ازدياد عدد الأشخاص الذين يمتلكون العملات المشفرة، تزداد القيمة المتاحة للسرقة. شركة تحليل البلوك تشينتشيناليسيستشير التقديرات إلى أن2025شهدت سرقات العملات المشفرة الإجمالية لـأكثر من 3.4 مليار دولار (2.5 مليار جنيه إسترليني)وهو رقم ظل ضمن نفس النطاق تقريباً منذ عام 2020.
يُعزى جزء كبير من هذه الخسائر إلى هجمات واسعة النطاق استهدفت شركات العملات الرقمية. وتشير هيئة الإذاعة البريطانية (بي بي سي) إلى أحد أبرز الأمثلة على ذلك:سرق قراصنة كوريون شماليون 1.5 مليار دولار (1.1 مليار جنيه إسترليني)من منصة تداول العملات الرقميةبايبتفيفبراير 2025.
لكن التحول الأكثر إثارة للقلق في القصة هو ما يحدث خارج البورصات
التحول نحو استهداف الأفراد
تشير دراسة أجرتها شركة Chainalysis ونقلتها هيئة الإذاعة البريطانية (BBC) إلى أن الهجمات على المستثمرين الأفراد قد ارتفعت بشكل كبير: من حوالي40,000 في عام 2022إلى80,000 في عام 2025.
تشير تقديرات Chainalysis إلى أن القرصنة أو الاحتيال أو إكراه الأفراد يمثل حوالي20% من إجمالي قيمة العملات المشفرة مسروقة، بإجمالي حوالي713 مليون دولار (532 مليون جنيه إسترليني)وتحذر الشركة من أن هذا قد يكون أقل من العدد الحقيقي لأن العديد من الضحايا لا يبلغون عن السرقة علنًا.
لماذا يهتم المجرمون بالأفراد في حين أن البورصات تحتوي على مليارات الدولارات؟
تظهر بعض الأسباب:
- لقد حسّنت منصات التداول من الأمن والاستجابة للحوادث.بإمكان الشركات الكبيرة تحمل تكاليف فرق الأمن التي تعمل على مدار الساعة، ومراقبة عمليات السحب، واستراتيجيات استرداد الأموال.
- الأفراد أهداف معقدة.يعيد الناس استخدام كلمات المرور، ويخزنون المفاتيح في محركات الأقراص السحابية، وينخدعون بالمكالمات المقنعة، ويتباهون أحيانًا بممتلكاتهم.
- "الحماية الذاتية" للعملات المشفرة لا ترحم.إذا كنت مصرفك الخاص، فلا يوجد مصرف تتصل به.
باختصار: قد تدفع التحسينات الأمنية في هذا القطاع المهاجمين إلى "الوصول إلى الفريسة الأسهل".
التنظيم والحماية: ما لا تحصل عليه في عالم العملات الرقمية
تقارن هيئة الإذاعة البريطانية (بي بي سي) بين العملات المشفرة والحماية المالية التقليدية في المملكة المتحدة، حيث يمكن للضحايا أحيانًا الاعتماد على البنوك وشركات البطاقات،خدمة أمين المظالم الماليأومخطط تعويض الخدمات المالية.
لا يملك مستثمرو العملات المشفرة هذه الضمانات إلى حد كبير.
الهيئةهيئة السلوك الماليتصف العملات المشفرة في المملكة المتحدة بأنها "غير منظمة إلى حد كبير وعالية المخاطر" وتحذر من أنه إذا حدث خطأ ما، فمن غير المرجح أن تكون محميًا - لذلك يجب أن تكون مستعدًا لخسارة كل أموالك
وتشير هيئة الإذاعة البريطانية (بي بي سي) أيضاً إلى حقيقة غريبة تتمثل في أن حتى اللاعبين الرئيسيين قد يواجهون تفاوتاً في توافر الدعم تبعاً للولاية القضائية: فهي تستشهدباينانس، التي توصف بأنها أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، حيث أفادت التقارير عن وجود حوالي1.4 مليون مستخدم في المملكة المتحدةبينما تم حظر صفحة نصائح لضحايا السرقة في المملكة المتحدة.
هذا النوع من الفجوة لا يخلق الجريمة، ولكنه قد يؤدي إلى تفاقم النتائج: فقلة مسارات التعافي الواضحة تعني المزيد من اليأس والمزيد من الاعتماد على مخططات "التعافي" التي يمكن أن تتحول إلى عمليات احتيال في حد ذاتها.
عمليات احتيال تبدو حديثة، لكنها تعتمد على غرائز قديمة.
أحد المواضيع الرئيسية التي تتخلل التقرير هو أن العديد من عمليات سرقة العملات المشفرة لا تنجح بسبب القرصنة المتقدمة، ولكن لأن المجرمين يفهمون الناس.
تصف هيئة الإذاعة البريطانية (بي بي سي) قضية أمريكية تتعلق بـإيفان تانجمان، 22 عامًا، الذي أقر بأنه جزء من مجموعة تُدعىمؤسسة الهندسة الاجتماعيةويقول المدعون إن المجموعة سرقت أكثر من260 مليون دولار (194 مليون جنيه إسترليني)بينأكتوبر 2023 ومايو 2025، غالبًا عن طريق خداع الضحايا وإيهامهم بأنهم يتعاملون مع منصات تداول شرعية وإقناعهم بتحويل العملات
يُعدّ جانب "الإقناع" هذا بالغ الأهمية. فإذا سمح الضحية بتحويل الأموال - حتى في ظل التلاعب - فإنّ سلسلة الكتل ستتعامل معها كمعاملة نهائية وصحيحة.
بمعنى آخر: لا تعمل العملات المشفرة على تضخيم عمليات القرصنة فحسب، بل تعمل أيضاً على تضخيم الهندسة الاجتماعية.
عندما يصبح السرقة جسدية: "هجمات باستخدام المفتاح الإنجليزي"
ويسلط التقرير الضوء أيضاً على الجانب الأكثر قتامة لهذا الاتجاه: السرقة التي تخرج عن الشاشة.
في مجتمع العملات المشفرة، يوجد مصطلح يُطلق على عمليات السطو التي تستخدم التهديدات أو العنف لإجبار العملاء على تحويل الأموال:"هجمات المفتاح الإنجليزي"، سميت بهذا الاسم نسبة إلى قصص المهاجمين الذين يستخدمون أدوات مثل المفاتيح الإنجليزية لترهيب الضحايا
تصف هيئة الإذاعة البريطانية (بي بي سي) حالات تُظهر مدى واقعية هذا الأمر:
- فيإسبانياحاول مجرمون إجبار زوجين على تسليم عملات مشفرة؛ فأُطلق النار على الرجل في ساقه، واحتُجز، ثم عُثر عليه ميتاً في منطقة حرجية. وأعقب ذلك اعتقالات في إسبانيا وتوجيه اتهامات في الدنمارك.
- فيفرنسا، تم تصوير محاولة اختطاف عائلة مسؤول تنفيذي في مجال العملات المشفرة بالفيديو
- في أوائل2025،ديفيد بالاند، المؤسس المشارك لشركة أمن العملات المشفرةليدجر، اختُطف مع زوجته؛ أنقذتهما الشرطة لاحقًا، لكن إصبع بالاند قُطع أثناء محاولة الابتزاز
- في المملكة المتحدة، ألقت الشرطة القبض على ستة أشخاص بعد أن أوقف رجال ملثمون سيارة كانت تسير بينأكسفورد ولندنوأجبرت أحد السكان على تحويل عملة مشفرة بقيمة1.5 مليون جنيه إسترليني.
النمط منطقي بشكل قاتم: إذا كان من الممكن تحويل العملات المشفرة على الفور وبشكل لا رجعة فيه، فإن الإكراه المادي يصبح "طريقًا مختصرًا" للمجرمين الذين يعملون بالفعل بعنف.
اختراقات البيانات: كيف يقوم المهاجمون ببناء قوائم الأهداف
محرك آخر لجرائم العملات المشفرة هو البيانات - ليس فقط "بيانات العملات المشفرة"، ولكن معلومات المستهلك العادية.
أجرت هيئة الإذاعة البريطانية (BBC) مقابلة مع ماثيو جونز، مؤسس شركة الأمن الرقمي للعملات المشفرة "هافن"، الذي يجادل بأنه مع "تزايد عدد أصحاب الملايين من البيتكوين"، فإن قواعد البيانات المسروقة تثري باستمرار قوائم أهداف المجرمين.
أحد الأمثلة الواردة في التقرير يتضمنكيرينغ(الشركة الأم لعلامات تجارية من بينها غوتشي وبالنسياغا). تقول بي بي سي إن أحد المتسللين زعم أنه اشترى جداول بيانات لـ300,000 دولار (224,000 جنيه إسترليني)لتحديد المنفقين الكبار، ثم ربطهم بقاعدة بيانات مسروقة أخرى لاستهداف الضحايا
ادعى ذلك المخترق أنه قام بالاحتيال على العديد من الأشخاصكوين بيسمستخدمين من أصل ما لا يقل عن1.5 مليون دولار (1.1 مليون جنيه إسترليني)في العملات المشفرة، وقدم لبي بي سي أدلة على أنه يمتلك البيانات وأنه يملكها700,000 دولار (522,000 جنيه إسترليني)بعملة بيتكوين قال إنها جاءت من ضحية واحدة.
صرحت شركة كيرينغ سابقًا لبي بي سي بأن أنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها قد تم تأمينها بعد الاختراق، وأنه لم يتم سرقة أي أرقام حسابات مصرفية أو معلومات بطاقات ائتمان أو أرقام هوية حكومية
حتى بدون تفاصيل الدفع، يمكن أن تكون معلومات الاتصال بالإضافة إلى أنماط الإنفاق كافية لبناء سيناريو احتيال مقنع.
سباق التسلح الأمني: القياسات الحيوية، والتحديد الجغرافي، وأزرار الإنذار
لأن العملات المشفرة مبنية على فكرة "الحفظ الذاتي" - أي الاحتفاظ بمفاتيحك الخاصة - فإن هذه الصناعة تحاول إعادة صياغة الحمايات التي يتوقعها الناس من البنوك.
يقول ماثيو جونز إنه تعرض لسرقة عملات مشفرة بنفسه، وهو يعمل على تطوير ميزات أمان للمحافظ الإلكترونية مثل:
- فحوصات بيومترية مستمرةلضمان أن المالك فقط هو من يستطيع إرسال العملات.
- تحديد الموقع الجغرافي، لحظر المعاملات خارج المواقع المعتمدة مثل المنزل أو العمل.
- أزر الذعر، على الأرجح لتجميد النشاط بسرعة عندما يشتبه شخص ما في وجود إكراه أو اختراق
هذه محاولات لترجمة مفاهيم السلامة الواقعية (التحقق من الهوية، وإشارات المواقع المشبوهة، وعمليات الإغلاق في حالات الطوارئ) إلى نظام مصمم لتجنب التحكم المركزي.
لكن التحذير الأساسي لهيئة الإذاعة البريطانية (BBC) لا يزال قائماً: كلما تعامل الناس مع العملات المشفرة كحساب توفير عادي، كلما زاد احتمال تعرضهم للمفاجأة بسبب قلة وسائل حماية المستهلك الموجودة.
خطوات عملية لحامليها العاديين
إذا كنت تمتلك عملات مشفرة - حتى لو كانت كمية صغيرة نسبياً - فإن التقرير يقترح بعض التحركات الدفاعية ذات الرافعة المالية العالية:
- تعامل مع عبارة الاسترداد الخاصة بك كما لو كانت نقوداً وجواز سفر معاً.إذا انكشف الأمر، فمن غير المرجح أن يتم التعافي.
- تجنب تخزين بيانات الوصول إلى المحفظة في محركات الأقراص السحابية.يمكن أن تصبح الراحة وسيلة للهجوم، كما هو الحال في حالة هيلين وريتشارد.
- فعّل أمان الحساب القوي في كل مكان.برامج إدارة كلمات المرور، والمصادقة متعددة العوامل، وكلمات المرور الفريدة تقلل من فرص الاختراق.
- كن متشككاً في اتصالات "دعم التبادل" العاجلة.غالباً ما تستغل الهندسة الاجتماعية ضغط الوقت.
- ضع في اعتبارك المخاطر الجسدية.لا تنشر ممتلكاتك، وفكر جيداً في مدى سهولة إجبارك على ذلك.
خلاصة القول
لا تقتصر جرائم العملات المشفرة على قيام قراصنة محترفين بنهب منصات التداول فحسب، بل تتزايد أيضًا حول استخدام المجرمين للبيانات المسربة والإقناع، وأحيانًا العنف، لاستهداف الأفراد، لأن نظام العملات المشفرة يجعل عمليات السرقة الناجحة سريعة وعالمية ويصعب عكسها. إذا كنت "بنكك الخاص"، فإنك ترث أيضًا مهمة أمن البنك، وفي الوقت الحالي، لا يدرك الكثير من الناس مدى صعوبة هذه المهمة إلا بعد ضياع الأموال