El robo de criptomonedas conlleva una crueldad especial. Incluso cuando tus monedas ya no están, a menudo aún puedes...verSe mueven, paso a paso, por la cadena de bloques pública. Es como ver cómo te llevan la billetera por un pasillo de cristal al que no tienes permitido entrar.
Una investigación de la BBC sobre delitos relacionados con criptomonedas pone números duros e historias humanas en una tendencia que ha estado cambiando silenciosamente: si bien los grandes hackeos a las bolsas de valores aún dominan los titulares, más criminales están dirigiendo su atención a los inversores individuales, utilizando estafas de la vieja escuela, datos filtrados y, en los peores casos, violencia física.
Por qué el robo de criptomonedas se siente diferente del fraude normal
En las finanzas tradicionales, el final feliz más común es aburrido: un banco revierte una transferencia, una compañía de tarjetas cancela un cargo o una aseguradora te indemniza. Las criptomonedas, por diseño, no funcionan así.
La historia de la BBC comienza con “Helen”, una residente del Reino Unido que dice que perdió alrededor de$315,000 (£250,000)en criptomonedas. Durante años, ella y su esposo "Richard" (nombre ficticio) habían acumuladoCardanoNo eran ricos (ella trabajaba como asistente personal, él como compositor), pero eran metódicos en el ahorro y creían que el activo podía aumentar de valor.
Luego, enFebrero de 2024, los delincuentes accedieron a uncuenta de almacenamiento en la nubeque contenía información sobre sus billeteras y cómo acceder. Tras una pequeña transacción de prueba, los ladrones transfirieron todas sus monedas a billeteras que controlaban. La pareja observó durante meses cómo sus fondos se movían, impotente.
Esa impotencia es el golpe psicológico del robo de criptomonedas: el libro de contabilidad es transparente, pero la identidad detrás de la billetera a menudo no lo es.
La escala: millones de propietarios, miles de millones robados
La posesión de criptomonedas ya no es un nicho. La BBC cita un...Encuesta de la FCA de agosto de 2024sugiriendo aproximadamente12% de los adultos británicoshabía poseído criptoactivos — aproximadamentesiete millones de personasA nivel mundial, las estimaciones sitúan la posesión de criptomonedas en torno a560 millones.
Con más personas que poseen criptomonedas, hay más valor disponible para robar. Empresa de análisis de blockchainAnálisis en cadenaEstima que2025Vio robos totales de criptomonedasmás de 3.400 millones de dólares (2.500 millones de libras), una cifra que se ha mantenido aproximadamente en el mismo rango desde 2020.
Una parte significativa de esas pérdidas proviene de ataques a gran escala contra empresas de criptomonedas. La BBC señala uno de los ejemplos más destacados:Los piratas informáticos norcoreanos robaron 1.500 millones de dólares (1.100 millones de libras)del intercambio de criptomonedasBybitenFebrero de 2025.
Pero el giro más preocupante de la historia es lo que sucede fuera de las bolsas.
El cambio hacia la focalización en individuos
La investigación de Chainalysis citada por la BBC sugiere que los ataques a inversores individuales han aumentado: de aproximadamente40.000 en 2022a80.000 en 2025.
Chainalysis estima que la piratería, la estafa o la coacción de individuos representaron alrededor deEl 20% de todo el valor de las criptomonedas fue robado, por un total de aproximadamente713 millones de dólares (532 millones de libras). Y la empresa advierte que esto podría ser un subregistro porque muchas víctimas nunca denuncian el robo públicamente.
¿Por qué los criminales se molestarían con individuos cuando las bolsas tienen miles de millones?
Surgen algunas razones:
- Los intercambios han mejorado la seguridad y la respuesta a incidentes.Las grandes empresas pueden permitirse tener equipos de seguridad las 24 horas del día, los 7 días de la semana, monitoreo de retiros y estrategias de recuperación.
- Los individuos son objetivos confusos.La gente reutiliza contraseñas, almacena claves en unidades de nube, cae en llamadas persuasivas y, a veces, se jacta de sus propiedades.
- La “autocustodia” de las criptomonedas es implacable.Si eres tu propio banco, no hay ningún banco al que llamar.
En resumen: las mejoras de seguridad de la industria pueden estar empujando a los atacantes "río abajo" hacia presas más fáciles.
Regulación y protección: lo que no obtienes en las criptomonedas
La BBC contrasta las criptomonedas con las protecciones financieras tradicionales en el Reino Unido, donde las víctimas a veces pueden recurrir a los bancos, las compañías de tarjetas,Servicio del Defensor del Pueblo Financiero, o elPlan de Compensación de Servicios Financieros.
Los inversores en criptomonedas en gran medida no cuentan con esos colchones.
ElFCAdescribe las criptomonedas en el Reino Unido como “en gran medida no reguladas y de alto riesgo” y advierte que si algo sale mal, es poco probable que esté protegido, por lo que debe estar preparado para perder todo su dinero.
La BBC también señala la extraña realidad de que incluso los actores principales pueden tener una disponibilidad de apoyo irregular dependiendo de la jurisdicción: citaBinance, descrito como el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, informando sobre1,4 millones de usuarios en el Reino Unido, mientras que una página de consejos para víctimas de robo está bloqueada en el Reino Unido.
Ese tipo de brecha no crea delincuencia, pero puede empeorar los resultados: menos caminos claros de recuperación significan más desesperación y más dependencia de planes de “recuperación” caseros que pueden convertirse en estafas.
Estafas que parecen modernas, pero que se basan en instintos antiguos
Un tema recurrente en el informe es que muchos robos de criptomonedas tienen éxito no gracias a una piratería avanzada, sino porque los delincuentes entienden a las personas.
La BBC describe un caso estadounidense que involucra aEvan Tangeman, de 22 años, quien se declaró culpable de ser parte de un grupo llamadoEmpresa de ingeniería socialLos fiscales dicen que el grupo robó más de260 millones de dólares (194 millones de libras)entreOctubre de 2023 y mayo de 2025, a menudo engañando a las víctimas haciéndoles creer que estaban tratando con intercambios legítimos y persuadiéndolas a transferir monedas.
Esa parte de "persuadir" es importante. Si una víctima autoriza una transferencia, incluso bajo manipulación, la cadena de bloques la considerará una transacción válida y definitiva.
En otras palabras: las criptomonedas no sólo amplifican la piratería informática; también amplifican la ingeniería social.
Cuando el robo se vuelve físico: “ataques con llave inglesa”
El informe también destaca el lado más oscuro de la tendencia: el robo que sale de la pantalla.
En la comunidad criptográfica, existe un término para los robos que utilizan amenazas o violencia para forzar una transferencia:“ataques con llave inglesa”, llamado así por historias de atacantes que usaban herramientas como llaves inglesas para intimidar a las víctimas.
La BBC describe casos que muestran lo real que se ha vuelto esto:
- EnEspañaDelincuentes intentaron obligar a una pareja a entregar criptomonedas; el hombre recibió un disparo en la pierna, fue retenido y posteriormente encontrado muerto en un bosque. Se produjeron arrestos en España y se presentaron cargos en Dinamarca.
- EnFranciaUn intento de secuestro de la familia de un ejecutivo de criptomonedas fue capturado en video.
- A principios de2025,David Balland, cofundador de la empresa de seguridad criptográficaLibro mayor, fue secuestrado junto a su esposa; la policía los rescató más tarde, pero a Balland le cortaron un dedo durante el intento de extorsión.
- En el Reino Unido, la policía arrestó a seis personas después de que hombres enmascarados detuvieran un automóvil que viajaba entreOxford y Londresy obligó a un ocupante a transferir criptomonedas por valor de1,5 millones de libras.
El patrón es terriblemente lógico: si las criptomonedas se pueden transferir instantánea e irreversiblemente, entonces la coerción física se convierte en un “atajo” para los criminales que ya operan violentamente.
Violaciones de datos: cómo los atacantes crean listas de objetivos
Otro motor del delito criptográfico son los datos: no solo los “criptodatos”, sino la información común y corriente del consumidor.
La BBC entrevista a Matthew Jones, fundador de la empresa de seguridad criptográfica Haven, quien sostiene que, como "los millonarios de Bitcoin se están volviendo tan frecuentes", las bases de datos robadas están enriqueciendo constantemente las listas de objetivos de los delincuentes.
Un ejemplo del informe es el siguiente:Kering(empresa matriz de marcas como Gucci y Balenciaga). La BBC afirma que un hacker afirmó haber comprado hojas de cálculo para$300,000 (£224,000)para identificar a los grandes gastadores y luego cruzarlos con otra base de datos robada para localizar a las víctimas.
Ese hacker afirmó haber estafado a variosCoinbaseusuarios de al menos1,5 millones de dólares (1,1 millones de libras)en criptografía, y mostró a la BBC evidencia de que poseía los datos y que era dueño$700,000 (£522,000)en Bitcoin que según él provenía de una víctima.
Kering le dijo previamente a la BBC que sus sistemas de TI habían sido protegidos después de la violación y que no se robaron números de cuentas bancarias, información de tarjetas de crédito ni números de identificación gubernamentales.
Incluso sin detalles de pago, información de contacto y patrones de gasto pueden ser suficientes para construir un guión de estafa convincente.
La carrera armamentista de la seguridad: biometría, geofencing, botones de pánico
Debido a que las criptomonedas se basan en la idea de la “autocustodia” (tener sus propias claves), la industria está tratando de adaptar las protecciones que la gente espera de los bancos.
Matthew Jones dice que le han robado criptomonedas y que está desarrollando funciones de seguridad para su billetera como:
- Controles biométricos continuos, para garantizar que sólo el propietario pueda enviar monedas.
- Geocercado, para bloquear transacciones fuera de ubicaciones aprobadas, como el hogar o el trabajo.
- Abotón de pánico, presumiblemente para congelar rápidamente la actividad cuando alguien sospecha de coerción o compromiso.
Se trata de intentos de traducir conceptos de seguridad del mundo real (verificación de identidad, indicadores de ubicación sospechosa, paradas de emergencia) a un sistema que fue diseñado para evitar el control central.
Pero la advertencia central de la BBC sigue siendo la misma: cuanto más traten las personas las criptomonedas como una cuenta de ahorros normal, más pueden verse sorprendidas por las pocas protecciones que existen para el consumidor.
Medidas prácticas para los tenedores ordinarios
Si posee criptomonedas, incluso una cantidad relativamente pequeña, el informe sugiere algunas medidas defensivas de alto apalancamiento:
- Trate su frase semilla como si fuera dinero en efectivo y un pasaporte combinados.Si está expuesto, la recuperación es poco probable.
- Evite almacenar detalles de acceso a la billetera en unidades de nube.La conveniencia puede convertirse en una vía de ataque, como en el caso de Helen y Richard.
- Habilite una seguridad de cuenta sólida en todas partes.Los administradores de contraseñas, la autenticación multifactor y las contraseñas únicas reducen las posibilidades de vulneración.
- Sea escéptico ante los contactos urgentes de “soporte de intercambio”.La ingeniería social a menudo explota la presión del tiempo.
- Considere el riesgo físico.No publique sus propiedades y piense detenidamente en la facilidad con la que podrían coaccionarlo.
En resumen
Los delitos con criptomonedas no se limitan a hackers de élite que saturan las plataformas de intercambio. Cada vez más, se trata de delincuentes que utilizan datos filtrados, la persuasión y, a veces, la violencia para atacar a individuos, ya que el sistema de criptomonedas permite que los robos exitosos sean rápidos, globales y difíciles de revertir. Si eres "tu propio banco", también heredas el trabajo de seguridad del banco, y actualmente, mucha gente no se da cuenta de lo exigente que es ese trabajo hasta que el dinero se ha ido.
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